16 июня Пленум Верховного Суда РФ разъяснил, в каких случаях цифровая валюта и иные цифровые активы могут признаваться предметом хищения. Это важное событие для правоохранительной системы, судебной практики и экспертного сообщества, поскольку преступления, связанные с криптовалютой, становятся все более распространенными.
Сегодня судебным экспертам всё чаще приходится исследовать криптокошельки, анализировать блокчейн-транзакции, устанавливать движение цифровых активов и восстанавливать цепочки операций с электронными денежными средствами. В Институте судебных экспертиз и криминалистики мы наблюдаем устойчивый рост подобных обращений. Если несколько лет назад такие исследования были редкостью, то сегодня количество дел, связанных с криптовалютой, ежегодно увеличивается в несколько раз.
Я считаю, что разъяснения Верховного Суда отражают объективную реальность. Цифровые активы стали полноценным объектом имущественных отношений, а значит и объектом преступных посягательств. По мере роста популярности криптовалют будет увеличиваться и количество уголовных, гражданских и арбитражных споров, в которых потребуется проведение специализированных судебных экспертиз.
При этом большинство случаев утраты криптоактивов связано не с техническими сбоями, а с мошенничеством, фишинговыми атаками, передачей доступа третьим лицам и нарушением элементарных правил цифровой безопасности. Поэтому пользователям следует внимательно относиться к защите своих цифровых активов и средств доступа к ним.
Что такое криптокошелек
Криптокошелек — это программное или аппаратное средство для хранения и управления криптовалютой. Вопреки распространенному мнению, сам кошелек не хранит цифровые монеты. Он содержит специальные криптографические ключи, которые позволяют владельцу распоряжаться активами, находящимися в блокчейне.
Криптокошельки могут быть:
- программными (мобильные приложения и компьютерные программы);
- веб-кошельками;
- аппаратными устройствами;
- биржевыми кошельками, предоставляемыми криптовалютными платформами.
Потеря или компрометация ключей доступа зачастую означает потерю контроля над цифровыми активами.
Что такое блокчейн-транзакции
Блокчейн-транзакция — это запись о переводе цифровых активов между адресами в распределенной сети блокчейн.
Каждая транзакция содержит сведения о:
- кошельке отправителя;
- кошельке получателя;
- сумме перевода;
- времени совершения операции;
- уникальном идентификаторе транзакции.
Особенность блокчейна заключается в том, что информация о переводах сохраняется в распределенном реестре и не может быть изменена задним числом. Именно поэтому блокчейн-анализ является важным инструментом при расследовании преступлений и проведении судебных экспертиз.
Что такое цифровые активы
Цифровые активы — это имущество, существующее в электронной форме и имеющее экономическую ценность. К ним могут относиться:
- криптовалюты;
- цифровые финансовые активы;
- токены;
- цифровые права;
- иные объекты, существующие в цифровой среде.
Сегодня цифровые активы всё чаще становятся предметом гражданских споров, банкротных процедур, наследственных дел и уголовных расследований.
Что такое криптовалюта
Криптовалюта представляет собой разновидность цифрового актива, функционирующего на основе технологии блокчейн и криптографических методов защиты информации.
Наиболее известными криптовалютами являются Bitcoin, Ethereum, USDT и другие. Они используются для хранения стоимости, переводов денежных средств, инвестиций и расчетов в цифровой среде.
Однако рост популярности криптовалют сопровождается увеличением числа преступлений, связанных с мошенничеством, незаконным выводом средств, хищением цифровых активов и отмыванием доходов.
Когда требуется экспертиза криптокошелька
На практике экспертное исследование может потребоваться для:
- расследования хищения криптовалюты;
- установления владельца цифрового кошелька;
- анализа движения денежных средств;
- подтверждения факта перевода активов;
- определения размера причиненного ущерба;
- поиска цифровых следов преступной деятельности;
- судебных споров между физическими и юридическими лицами.
В условиях стремительного развития цифровой экономики экспертиза криптокошельков, блокчейн-транзакций и цифровых активов становится одним из наиболее востребованных направлений современной судебной экспертизы и криминалистики.